Volviendo al tema principal del Blog tengo que indudablemente hacer un analisis total de lo que fue el Juicio Baninter.
Las fuentes que eh utilizado han sido varias pues hice una recopilacion de informacion para un mejor entendimiento del mismo. Espero les sea de gran utilidad.
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EL CASO BANINTER"El caso se quiere politizar al decir que el colapso de la institución financiera al querer atribuir al gobierno de Hipólito Mejia la situación del Baninter"
Ramón Pina Acevedo
Los acusados son: -Ramon Baez Figueroa, - Luis Rafael Alvares Renta, - Vivian Altagracia Lubrano del Catillo, - Jesus Maria Troncoso Ferrua, - Marcos Baez Cocco
Acusados de: - Falsedad en escritura Publica, de Comercio o Banco, - Estafa, - Abuso de Confianza, - Lavados de Activos y emision de cheques sin fondo, en vialacion a los articulos 147, 405 y 408 del Codigo Penal Dominicano, Del articulo 80 Literal D y E, de la ley 183-02, creada por el Codigo Monetario y financiero, de los articulos 3 y 4 de la ley 72-02 Sobre lavados de activos - Violacion de la Ley 2859 sobre cheques.
A partir del mes de septiembre del 2002, el Banco Intercontinental, BANINTER, el segundo banco comercial en importancia del país, comenzó a enfrentar serios problemas de retiro de depósitos. Esta situación obligó al Banco Central, partiendo de las informaciones suministradas por ese banco en sus estados financieros auditados, a otorgar facilidades de liquidez a través de redescuentos, a fin de que dicha institución pudiese hacer frente a lo que en ese momento, se percibía como un problema de iliquidez transitoria, provocada por el retiro de depósitos. Pero la situación financiera de dicho Banco continuó deteriorándose, razón por la cual la Junta Monetaria decidió el 24 de marzo del 2003 dar su no objeción a conversaciones y negociaciones para una eventual fusión por absorción del BANINTER con otro banco comercial, mas pequeño por el tamaño de sus activo, el Banco del Progreso, el sexto banco del país . Sin embargo, al conocerse días después, los detalles y las implicaciones monetarias, financieras y fiscales que tendría el acuerdo de fusión firmado entre ambos bancos privados, la Junta Monetaria decidió, el 7 de abril, desestimar el acuerdo PROGRESO-BANINTER y autorizar al Banco Central a asumir el control de las operaciones del BANINTER, para lo que se nombró una Comisión de Administración para depurar los activos y pasivos de la entidad, y asumir el control administrativo del banco. Era el reconocimiento oficial de que el banco estaba quebrado.
El 13 de Mayo del 2003 el Lic. Jose Lois Malkún, entonces Gobernador del Banco Central, dirigio un discurso al pais, desde el Palacio Nacional, dando a conocer la situacion de BANINTER y una serie de irregularidades.
Esas irregularidades, catalogadas por Malkún como un fraude sin precedentes y de grandes proporciones, fueron cuantificadas primeramente por los técnicos del Banco Central en RD$55 mil millones de pesos, equivalentes en aquel momento a US$2,200 millones. Las primeras estimaciones del Fondo Monetario Internacional (FMI) indicaban que las sumas involucradas en el fraude podían equivaler a un 12 ó un 15% del Producto Interno Bruto y entre un 60 y un 80% del presupuesto del Gobierno Central del año 2003. Como consecuencia inmediata, el Banco Central acusó ante las autoridades judiciales del país a los tres mas altos ejecutivos de BANINTER de varios cargos criminales, por lo que fueron apresados y su expediente enviado ante un tribunal de instrucción penal.
El jurista José Lorenzo Fermín, abogado del Banco Central en el juicio Baninter, manifestó que el caso constituye el fraude más grande cometido contra una institución bancaria en todo el mundo.
En el discurso pronunciado por el Lic. Malkún en el 2003 reveló, que desde 1989 el BANINTER puso en marcha un sistema de información que le permitia operar simultáneamente dos banco; Uno conocido para fines de supervisiones y otro "clandestino" o paralelo cuyas cuentas y transacciones se mantenian ocultas, siendo conocidas solo por el principal accionista y unos pocos ejecutivos de BANINTER.
Segun las palabras del Ex gobernador Malkún dijo que las operaciones realizadas a través del banco clandestino permitia al Baninter burlar las normas prudenciales, esconder transacciones, realizar adquisiciones de empresa con recursos de los depositantes y evadir el pago de impuesto. Tambien denunció que funcionarios del BANINTER instruyeron a subalternos para que borrasen de los libros, practicamente todos los sobregiros, adelantos de carta de credito y prestamos especiales y confidenciales que se habian otorgado al principal accionista de BANINTER y a empresas y personas vinculadas del mismo.
El monto de la cuenta borrada asciende segun La Comisión de Administración, nombrada por el Banco Central, informó que durante el periodo enero-marzo 2003 fueron borrados casi 17 mil millones de pesos de los libros del BANINTER.
- Listin Diario ( Beapark International, Empresa Controlada por Ramon Baez Figueroa) ....... RD$ 1991
- Grupo Intercontinental ...... RD$ 1339
- Ramon Baez Figuero y Relacionados ...... RD$ 1284
- Gastos personales de Ramon Baez Figueroa ...... RD$ 1047
- TELECENTRO ( Propiedad de Ramon Baez Figueroa y Guaroa Liranzo) ...... RD$ 698
- Bacosa ( Baez Cocco S.A) ...... RD$ 640
- Telever, propiedad de Ramon Baez Figueroa ...... RD$ 372
- RNN (Canal 27, Propiedad de Ramon Baez Figueroa) ...... RD$ 275
Un estudio del caso que se sigue en Miami dice que Luis Alvares Renta reveló que una parte considerable de esos recursos fueron utilizados para comprar divisas y destinarlas al pago de deudas en el exterior de las empresas destinadas al principal accionista del BANINTER, Digase Ramon Baes Figueroa, y a Luis Alvares Renta. Incluso a gastos personales de este ultimo.
Antes de que se conociera la enorme magnitud del fraude, el principal accionista de BANINTER trató de justificar sus actuaciones expresando que el gran agujero se debia a las contribuciones y ayudas que habia otorgado a diferentes personas y grupos sociales, entre otros mencionó:
A. Gastos de enfermedad de Peña Gomez
B. Regalos de Jeepetas a los presidentes Leonel Fernandez e Hipolito Mejia
C. Compra de 10 relojes Rolex de lujos, entregados a Pepe Goico
D. Contribucion al PRD en el 2002 para las elecciones congresales
E. Contribuciones a otros partidos politicos para sus campañas electorales
F. Pago de celulares a funcionarios civiles y militares
G. Donaciones al Presidente Balaguer para juguetes para el dia de Reyes
H. Alquiler de Aviones para viajes de los presidentes Leonel Fernandez e Hipolito Mejia
I. Ayuda mensuales a unos 70 militares
J. Donaciones a Iglesia Catolicas
K. Ayuda a miembros de la Suprema Corte de Justicia
L. Fraude de la tarjeta de Pepe Goico
M. Donacion a Fundacion Global, Democracia y Desarrollo.
Otros bancos que se descubrieron acciones fraudulentas luego de la caida del Banco Intercontinental (BANINTER) fueron BANCREDITO y MERANTIL los cuales entraron en crisis.
Antes del Colapso hubo un escandalo señalado con anterioridad con la letra L, que señala el fraude de la tarjeta de el General Pedro Julio Goico Guerrero, Jefe de Seguridad de el Ex-Presidente Hipolito Mejia. La tarjeta fue otorgada por Ramon Baez Figueroa sin limites al general Pedro Julio Goico Guerrero (Pepe Goico), lo que hizo que se dejara sin efecto, ya que habia desistido el propio Banco. La tarjeta sobrepasó varias decenas de millones.
El panel de Experto Internacionales formado por: Jose Florencio Guzman (Ex-superintendente de Bancos de Chile), Ernesto Livacic (Ex-superintendente de Bancos de Chile), Claudio N. Mauch (Ex-superintendente de Bancos de Brasil), y por ultimo Miguel A. Ortiz (Ex-superintendente de Bancos de Argentina).
Este panel definió que el mecanismo utilizado para el fraude BANINTER, "Fue un artilugio informático y contable para ocultar a las autoridades y al publico en general una parte significativa de las operaciones del Banco" Asimismo señalaron que el mecanismo utilizado por BANCREDITO y MERCANTIL, solo tenian "Variaciones formales" con relacion al utilizado en el BANINTER.
El acuerdo contó con el apoyo de la Junta Monetaria y el Banco Central.
Martes 25. El presidente Hipólito Mejía saludó la fusión por absorción entre Baninter y el Banco del Progreso y dijo que se trabajaba en ese proceso desde hacía tres o cuatro meses y calificó el acuerdo de importantísimo para la consolidación del sistema financiero nacional.
[ .... ] Ese mismo día el presidente de la Asociación de Bancos Comerciales, José Manuel López Valdez y el rector de la Pontificia Universidad Católica Madre y Maestra, monseñor Agripino Núñez Collado valoraron como positiva la fusión.
Domingo 30 de marzo. El presidente Mejía califica como “chisme y mentira” todo lo que se había dicho sobre la fusión Baninter-Progreso y dijo que sólo se hizo para abaratar los costos y refirió que obedece a momentos coyunturales.
Lunes 31 de marzo. Los jueces de la Suprema Corte de Apelación de Santo Domingo descargaron de toda responsabilidad correccional o criminal al suspendido coronel Pedro Julio Goico Guerrero y otros dos militares implicados en un fraude por más de RD$40 millones contra el Baninter.
Martes 1 de abril. El gobierno reestructuró la composición de la Junta Monetaria como parte de los cambios introducidos en el tren gubernamental. Fueron éstos Carlos Aquino González, Juan Francisco Garrigó Matos, Miguel Feris Iglgesias, Luis Manuel Piantini, todos titulares; mientras fueron designados suplentes Carolina Mejía y Francisco García.
Martes 8. El Banco del Progreso anunció que daba por terminada su participación en las operaciones de adquisición del Baninter y ofreció su colaboración a las autoridades monetarias. Mientras que el gobernador del Banco Central, José Lois Malkum, explicó que las razones que motivaron asumir el control del Baninter fue la de evitar problemas al Banco del Progreso.
[ .... ] Al mismo tiempo informó la creación de una comisión directiva para administrar el Baninter. Desde esa fecha Manuel de Jesús Villa hijo, Mario Dávalo y William Wall, asumieron el control de las operaciones del banco.
[ .... ] También el Banco Central, mediante un comunicado, dio garantía a los clientes de Baninter de que no perderían su dinero depositado en esa entidad.
Miércoles 9. El Banco Central juramentó y posesionó a los miembros de la comisión administrativa del Baninter e inició el proceso de investigación sobre las propiedades del banco y establecer el estatus real del grupo. También inició conversaciones con Ramón Báez Figueroa para conformar una comisión que discuta sobre los activos de la entidad.
Viernes 11. Miles de ahorrantes se lanzan a las oficinas del Baninter a retirar su dinero.
Domingo 13. El presidente Mejía reveló que el gobierno aportó fondos para mantener el equilibrio financiero del Baninter para tratar de evitar la situación que obligó a su intervención.
Jueves 24. El gobernador del Banco Central informó que esa entidad había desembolsado RD$17 mil millones para cubrir los compromisos de los ahorrantes del Baninter y anunció que estudiaban algunas ofertas de entidades financieras y grupos económicos interesados en adquirir algunos activos y propiedades del Baninter.
Martes 13 de mayo. El gobernador del Banco Central pronuncia un discurso en el Palacio Nacional, en horas de la noche ante el Presidente Mejía, el presidente de la Suprema Corte de Justicia, Jorge Subero Isa, empresarios y directores de medios de comunicación, en el cual denuncia que el Baninter cometió un fraude por más de RD$55 mil millones con la realización de operaciones fraudulentas y la existencia de un banco fantasma que operó durante 14 años.
Miércoles 14. A las 6:10 de la mañana dos ayudantes fiscales trasladaron hacia el Palacio de Justicia, en calidad de detenido, a Ramón Báez Figueroa.
[ .... ] A las 2:40 P.M. el fiscal dicta mandamiento de prisión preventiva y lo remite hacia la cárcel junto a los vicepresidentes Viviana Lubrano de Castillo y Marcos Báez Cocco.
[ .... ] Los abogados de Báez Figueroa, encabezados por el doctor Marino Vinicio Castillo (Vincho) deposita una instancia en la que solicitan la puesta en libertad de su cliente, alegando que la prisión es irregular.
[ ] El fiscal Máximo Aristy Caraballo obvia tal pedimento y dijo que si él fuera abogado de la defensa hubiese dicho lo mismo.
[ .... ] Ese mismo día el presidente del Grupo León Jimenes, José León Asencio anuncia que están interesados en adquirir los activos del Banco Intercontinental.
[ .... ] El presidente Mejía destituye al embajador dominicano en Francia, Luis Alvarez Renta por su vinculación con el caso Baninter.
Jueves 15 de mayo. La Fiscalía del Distrito Nacional ordena intervenir los medios de comunicaciones del Grupo Baninter, mientras preparaba el expediente por violación a la ley 72-02 sobre lavado. abuso de confianza, falsedad de escritura y por violar la ley de cheques.
[ .... ] En horas de la mañana los periódicos Listín Diario, Ultima Hora, El Financiero y El Expreso fueron intervenidos por los ayudantes fiscales Yoryi Henríquez Núñez, Felipe Herrera y Manuel Rivas, minutos antes de que el consultor jurídico del Poder Ejecutivo Guido Gómez Mazara estuviera en esa empresa y asegura la no intervención, de acuerdo a ejecutivos de las empresas Listín.
[ .... ] El consultor Jurídico negó su visita a esos diarios, horas más tarde.
[ .... ] Los directores del Listín Diario, Miguel Franjul; de Ultima Hora, Osvaldo Santana; de El Expreso, Ruddy González y de El Financiero, Virgilio Alcántara, presentaron su renuncia ante la opinión pública y consideraron un atropello a la libertad de expresión. De otro lado, también dimitieron de sus cargos los principales ejecutivos de la Red Nacional de Noticias.
[ .... ] gobierno designa al periodista Emilio Herasme Peña, quien se desempeñaba como director de relaciones públicas de Aduanas en la dirección del Listín Diario.
[ .... ] El ex presidente Leonel Fernández y el presidente del RPRD, Hatuey De Camps, visitan por separado a Ramón Báez Figueroa en la cárcel del Palacio de Justicia.
El viernes 16 de mayo. La Fiscalía somete por ante la justicia a Ramón Báez Figueroa, Báez Cocco y a Lubrano de Castillo, acusados de presunto lavado de activo, estafa, abuso de confianza y emisión de cheques sin fondos. El expediente fue remitido al juez coordinador de los juzgados de Instrucción, Enrique Marchena Pérez.
Sábado 17. El presidente Mejía dijo en Santiago que no le interesa quedarse con los medios del Grupo Baninter y reveló que hizo una oferta al presidente ejecutivo del Listín Diario, Ramón Báez Romano, la cual, aseguró está en estudio.
[ .... ]El mandatario también manifestó su confianza de que en un mes estará lista la transacción con la que quedará resuelto el problema con los medios de comunicación.
[ .... ] En los interrogatorios aplicados a Báez Figueroa, éste negó se cometiera fraude en Baninter y aseguró que el Baninter & Trust operó para evitar que terroristas lavaron dinero hacia bancos estadounidenses.
[ .... ] El presidente Mejía asegura que no utilizará los medios de comunicación intervenidos para su provecho.
Acusados de: - Falsedad en escritura Publica, de Comercio o Banco, - Estafa, - Abuso de Confianza, - Lavados de Activos y emision de cheques sin fondo, en vialacion a los articulos 147, 405 y 408 del Codigo Penal Dominicano, Del articulo 80 Literal D y E, de la ley 183-02, creada por el Codigo Monetario y financiero, de los articulos 3 y 4 de la ley 72-02 Sobre lavados de activos - Violacion de la Ley 2859 sobre cheques.
A partir del mes de septiembre del 2002, el Banco Intercontinental, BANINTER, el segundo banco comercial en importancia del país, comenzó a enfrentar serios problemas de retiro de depósitos. Esta situación obligó al Banco Central, partiendo de las informaciones suministradas por ese banco en sus estados financieros auditados, a otorgar facilidades de liquidez a través de redescuentos, a fin de que dicha institución pudiese hacer frente a lo que en ese momento, se percibía como un problema de iliquidez transitoria, provocada por el retiro de depósitos. Pero la situación financiera de dicho Banco continuó deteriorándose, razón por la cual la Junta Monetaria decidió el 24 de marzo del 2003 dar su no objeción a conversaciones y negociaciones para una eventual fusión por absorción del BANINTER con otro banco comercial, mas pequeño por el tamaño de sus activo, el Banco del Progreso, el sexto banco del país . Sin embargo, al conocerse días después, los detalles y las implicaciones monetarias, financieras y fiscales que tendría el acuerdo de fusión firmado entre ambos bancos privados, la Junta Monetaria decidió, el 7 de abril, desestimar el acuerdo PROGRESO-BANINTER y autorizar al Banco Central a asumir el control de las operaciones del BANINTER, para lo que se nombró una Comisión de Administración para depurar los activos y pasivos de la entidad, y asumir el control administrativo del banco. Era el reconocimiento oficial de que el banco estaba quebrado.
El 13 de Mayo del 2003 el Lic. Jose Lois Malkún, entonces Gobernador del Banco Central, dirigio un discurso al pais, desde el Palacio Nacional, dando a conocer la situacion de BANINTER y una serie de irregularidades.
Esas irregularidades, catalogadas por Malkún como un fraude sin precedentes y de grandes proporciones, fueron cuantificadas primeramente por los técnicos del Banco Central en RD$55 mil millones de pesos, equivalentes en aquel momento a US$2,200 millones. Las primeras estimaciones del Fondo Monetario Internacional (FMI) indicaban que las sumas involucradas en el fraude podían equivaler a un 12 ó un 15% del Producto Interno Bruto y entre un 60 y un 80% del presupuesto del Gobierno Central del año 2003. Como consecuencia inmediata, el Banco Central acusó ante las autoridades judiciales del país a los tres mas altos ejecutivos de BANINTER de varios cargos criminales, por lo que fueron apresados y su expediente enviado ante un tribunal de instrucción penal.
El jurista José Lorenzo Fermín, abogado del Banco Central en el juicio Baninter, manifestó que el caso constituye el fraude más grande cometido contra una institución bancaria en todo el mundo.
En el discurso pronunciado por el Lic. Malkún en el 2003 reveló, que desde 1989 el BANINTER puso en marcha un sistema de información que le permitia operar simultáneamente dos banco; Uno conocido para fines de supervisiones y otro "clandestino" o paralelo cuyas cuentas y transacciones se mantenian ocultas, siendo conocidas solo por el principal accionista y unos pocos ejecutivos de BANINTER.
Segun las palabras del Ex gobernador Malkún dijo que las operaciones realizadas a través del banco clandestino permitia al Baninter burlar las normas prudenciales, esconder transacciones, realizar adquisiciones de empresa con recursos de los depositantes y evadir el pago de impuesto. Tambien denunció que funcionarios del BANINTER instruyeron a subalternos para que borrasen de los libros, practicamente todos los sobregiros, adelantos de carta de credito y prestamos especiales y confidenciales que se habian otorgado al principal accionista de BANINTER y a empresas y personas vinculadas del mismo.
El monto de la cuenta borrada asciende segun La Comisión de Administración, nombrada por el Banco Central, informó que durante el periodo enero-marzo 2003 fueron borrados casi 17 mil millones de pesos de los libros del BANINTER.
LOS FAVORECIDOS CON LAS CUENTAS BORRADAS FUERON
- Bank Invest ( Presidida por Luis Alvares Renta) ....... RD$ 3829 - Listin Diario ( Beapark International, Empresa Controlada por Ramon Baez Figueroa) ....... RD$ 1991
- Grupo Intercontinental ...... RD$ 1339
- Ramon Baez Figuero y Relacionados ...... RD$ 1284
- Gastos personales de Ramon Baez Figueroa ...... RD$ 1047
- TELECENTRO ( Propiedad de Ramon Baez Figueroa y Guaroa Liranzo) ...... RD$ 698
- Bacosa ( Baez Cocco S.A) ...... RD$ 640
- Telever, propiedad de Ramon Baez Figueroa ...... RD$ 372
- RNN (Canal 27, Propiedad de Ramon Baez Figueroa) ...... RD$ 275
Un estudio del caso que se sigue en Miami dice que Luis Alvares Renta reveló que una parte considerable de esos recursos fueron utilizados para comprar divisas y destinarlas al pago de deudas en el exterior de las empresas destinadas al principal accionista del BANINTER, Digase Ramon Baes Figueroa, y a Luis Alvares Renta. Incluso a gastos personales de este ultimo.
Antes de que se conociera la enorme magnitud del fraude, el principal accionista de BANINTER trató de justificar sus actuaciones expresando que el gran agujero se debia a las contribuciones y ayudas que habia otorgado a diferentes personas y grupos sociales, entre otros mencionó:
A. Gastos de enfermedad de Peña Gomez
B. Regalos de Jeepetas a los presidentes Leonel Fernandez e Hipolito Mejia
C. Compra de 10 relojes Rolex de lujos, entregados a Pepe Goico
D. Contribucion al PRD en el 2002 para las elecciones congresales
E. Contribuciones a otros partidos politicos para sus campañas electorales
F. Pago de celulares a funcionarios civiles y militares
G. Donaciones al Presidente Balaguer para juguetes para el dia de Reyes
H. Alquiler de Aviones para viajes de los presidentes Leonel Fernandez e Hipolito Mejia
I. Ayuda mensuales a unos 70 militares
J. Donaciones a Iglesia Catolicas
K. Ayuda a miembros de la Suprema Corte de Justicia
L. Fraude de la tarjeta de Pepe Goico
M. Donacion a Fundacion Global, Democracia y Desarrollo.
Otros bancos que se descubrieron acciones fraudulentas luego de la caida del Banco Intercontinental (BANINTER) fueron BANCREDITO y MERANTIL los cuales entraron en crisis.
Antes del Colapso hubo un escandalo señalado con anterioridad con la letra L, que señala el fraude de la tarjeta de el General Pedro Julio Goico Guerrero, Jefe de Seguridad de el Ex-Presidente Hipolito Mejia. La tarjeta fue otorgada por Ramon Baez Figueroa sin limites al general Pedro Julio Goico Guerrero (Pepe Goico), lo que hizo que se dejara sin efecto, ya que habia desistido el propio Banco. La tarjeta sobrepasó varias decenas de millones.
El panel de Experto Internacionales formado por: Jose Florencio Guzman (Ex-superintendente de Bancos de Chile), Ernesto Livacic (Ex-superintendente de Bancos de Chile), Claudio N. Mauch (Ex-superintendente de Bancos de Brasil), y por ultimo Miguel A. Ortiz (Ex-superintendente de Bancos de Argentina).
Este panel definió que el mecanismo utilizado para el fraude BANINTER, "Fue un artilugio informático y contable para ocultar a las autoridades y al publico en general una parte significativa de las operaciones del Banco" Asimismo señalaron que el mecanismo utilizado por BANCREDITO y MERCANTIL, solo tenian "Variaciones formales" con relacion al utilizado en el BANINTER.
CRONOLOGIA DE HECHOS
El lunes 24 de marzo. Los medios de comunicación servían al país la noticia de que el Banco del Progreso absorbía a Baninter. Ambas instituciones bancarias firmaron un protocolo para la adquisición por absorción de todos los bienes del Baninter, la Intercontinental de Seguros y el Baninter & Trust Company.El acuerdo contó con el apoyo de la Junta Monetaria y el Banco Central.
Martes 25. El presidente Hipólito Mejía saludó la fusión por absorción entre Baninter y el Banco del Progreso y dijo que se trabajaba en ese proceso desde hacía tres o cuatro meses y calificó el acuerdo de importantísimo para la consolidación del sistema financiero nacional.
[ .... ] Ese mismo día el presidente de la Asociación de Bancos Comerciales, José Manuel López Valdez y el rector de la Pontificia Universidad Católica Madre y Maestra, monseñor Agripino Núñez Collado valoraron como positiva la fusión.
Domingo 30 de marzo. El presidente Mejía califica como “chisme y mentira” todo lo que se había dicho sobre la fusión Baninter-Progreso y dijo que sólo se hizo para abaratar los costos y refirió que obedece a momentos coyunturales.
Lunes 31 de marzo. Los jueces de la Suprema Corte de Apelación de Santo Domingo descargaron de toda responsabilidad correccional o criminal al suspendido coronel Pedro Julio Goico Guerrero y otros dos militares implicados en un fraude por más de RD$40 millones contra el Baninter.
Martes 1 de abril. El gobierno reestructuró la composición de la Junta Monetaria como parte de los cambios introducidos en el tren gubernamental. Fueron éstos Carlos Aquino González, Juan Francisco Garrigó Matos, Miguel Feris Iglgesias, Luis Manuel Piantini, todos titulares; mientras fueron designados suplentes Carolina Mejía y Francisco García.
Martes 8. El Banco del Progreso anunció que daba por terminada su participación en las operaciones de adquisición del Baninter y ofreció su colaboración a las autoridades monetarias. Mientras que el gobernador del Banco Central, José Lois Malkum, explicó que las razones que motivaron asumir el control del Baninter fue la de evitar problemas al Banco del Progreso.
[ .... ] Al mismo tiempo informó la creación de una comisión directiva para administrar el Baninter. Desde esa fecha Manuel de Jesús Villa hijo, Mario Dávalo y William Wall, asumieron el control de las operaciones del banco.
[ .... ] También el Banco Central, mediante un comunicado, dio garantía a los clientes de Baninter de que no perderían su dinero depositado en esa entidad.
Miércoles 9. El Banco Central juramentó y posesionó a los miembros de la comisión administrativa del Baninter e inició el proceso de investigación sobre las propiedades del banco y establecer el estatus real del grupo. También inició conversaciones con Ramón Báez Figueroa para conformar una comisión que discuta sobre los activos de la entidad.
Viernes 11. Miles de ahorrantes se lanzan a las oficinas del Baninter a retirar su dinero.
Domingo 13. El presidente Mejía reveló que el gobierno aportó fondos para mantener el equilibrio financiero del Baninter para tratar de evitar la situación que obligó a su intervención.
Jueves 24. El gobernador del Banco Central informó que esa entidad había desembolsado RD$17 mil millones para cubrir los compromisos de los ahorrantes del Baninter y anunció que estudiaban algunas ofertas de entidades financieras y grupos económicos interesados en adquirir algunos activos y propiedades del Baninter.
Martes 13 de mayo. El gobernador del Banco Central pronuncia un discurso en el Palacio Nacional, en horas de la noche ante el Presidente Mejía, el presidente de la Suprema Corte de Justicia, Jorge Subero Isa, empresarios y directores de medios de comunicación, en el cual denuncia que el Baninter cometió un fraude por más de RD$55 mil millones con la realización de operaciones fraudulentas y la existencia de un banco fantasma que operó durante 14 años.
Miércoles 14. A las 6:10 de la mañana dos ayudantes fiscales trasladaron hacia el Palacio de Justicia, en calidad de detenido, a Ramón Báez Figueroa.
[ .... ] A las 2:40 P.M. el fiscal dicta mandamiento de prisión preventiva y lo remite hacia la cárcel junto a los vicepresidentes Viviana Lubrano de Castillo y Marcos Báez Cocco.
[ .... ] Los abogados de Báez Figueroa, encabezados por el doctor Marino Vinicio Castillo (Vincho) deposita una instancia en la que solicitan la puesta en libertad de su cliente, alegando que la prisión es irregular.
[ ] El fiscal Máximo Aristy Caraballo obvia tal pedimento y dijo que si él fuera abogado de la defensa hubiese dicho lo mismo.
[ .... ] Ese mismo día el presidente del Grupo León Jimenes, José León Asencio anuncia que están interesados en adquirir los activos del Banco Intercontinental.
[ .... ] El presidente Mejía destituye al embajador dominicano en Francia, Luis Alvarez Renta por su vinculación con el caso Baninter.
Jueves 15 de mayo. La Fiscalía del Distrito Nacional ordena intervenir los medios de comunicaciones del Grupo Baninter, mientras preparaba el expediente por violación a la ley 72-02 sobre lavado. abuso de confianza, falsedad de escritura y por violar la ley de cheques.
[ .... ] En horas de la mañana los periódicos Listín Diario, Ultima Hora, El Financiero y El Expreso fueron intervenidos por los ayudantes fiscales Yoryi Henríquez Núñez, Felipe Herrera y Manuel Rivas, minutos antes de que el consultor jurídico del Poder Ejecutivo Guido Gómez Mazara estuviera en esa empresa y asegura la no intervención, de acuerdo a ejecutivos de las empresas Listín.
[ .... ] El consultor Jurídico negó su visita a esos diarios, horas más tarde.
[ .... ] Los directores del Listín Diario, Miguel Franjul; de Ultima Hora, Osvaldo Santana; de El Expreso, Ruddy González y de El Financiero, Virgilio Alcántara, presentaron su renuncia ante la opinión pública y consideraron un atropello a la libertad de expresión. De otro lado, también dimitieron de sus cargos los principales ejecutivos de la Red Nacional de Noticias.
[ .... ] gobierno designa al periodista Emilio Herasme Peña, quien se desempeñaba como director de relaciones públicas de Aduanas en la dirección del Listín Diario.
[ .... ] El ex presidente Leonel Fernández y el presidente del RPRD, Hatuey De Camps, visitan por separado a Ramón Báez Figueroa en la cárcel del Palacio de Justicia.
El viernes 16 de mayo. La Fiscalía somete por ante la justicia a Ramón Báez Figueroa, Báez Cocco y a Lubrano de Castillo, acusados de presunto lavado de activo, estafa, abuso de confianza y emisión de cheques sin fondos. El expediente fue remitido al juez coordinador de los juzgados de Instrucción, Enrique Marchena Pérez.
Sábado 17. El presidente Mejía dijo en Santiago que no le interesa quedarse con los medios del Grupo Baninter y reveló que hizo una oferta al presidente ejecutivo del Listín Diario, Ramón Báez Romano, la cual, aseguró está en estudio.
[ .... ]El mandatario también manifestó su confianza de que en un mes estará lista la transacción con la que quedará resuelto el problema con los medios de comunicación.
[ .... ] En los interrogatorios aplicados a Báez Figueroa, éste negó se cometiera fraude en Baninter y aseguró que el Baninter & Trust operó para evitar que terroristas lavaron dinero hacia bancos estadounidenses.
[ .... ] El presidente Mejía asegura que no utilizará los medios de comunicación intervenidos para su provecho.
LA REPERCUSION DE LA QUIEBRA DE BANINTER
La quiebra del banco Baninter ha repercutido sobre el conjunto de la clase política, los dirigentes de diversas formaciones políticas habían estado recibiendo pagos ilícitos de este banco durante muchos años. Este escándalo ha oscurecido el clima político en la cuenta atrás hacia las elecciones presidenciales de mayo de 2004.
Cuando comenzó el 2003, los depósitos en divisas representaban el 35% de los depósitos totales mientras que los créditos en divisas representaban el 46% del total de los créditos. En febrero de 2003, el Banco Central tuvo que poner límites a la concesión de préstamos en divisas. Concomitantemente, dentro del caso Baninter
(como se ha mencionado anteriormente), el Banco Central tuvo que jugar un papel de prestamista
en última instancia, inyectando efectivo dentro del Baninter, a pesar de sus reservas ya.
Cuando comenzó el 2003, los depósitos en divisas representaban el 35% de los depósitos totales mientras que los créditos en divisas representaban el 46% del total de los créditos. En febrero de 2003, el Banco Central tuvo que poner límites a la concesión de préstamos en divisas. Concomitantemente, dentro del caso Baninter
(como se ha mencionado anteriormente), el Banco Central tuvo que jugar un papel de prestamista
en última instancia, inyectando efectivo dentro del Baninter, a pesar de sus reservas ya.
EL COLAPSO DEL BANCO
La situación de todo el sector bancario dominicano se ha visto severamente dañada por la quiebra fraudulenta, en mayo 2003, del Banco Intercontinental (Baninter), tercer banco del país con un 10% de los depósitos totales, después de que las autoridades tomasen el control en abril. El colapso del Baninter ha revelado las grandes insuficiencias en materia de supervisión y de control del sector bancario. La situación del Baninter se deterioró a comienzos de año después del fracaso de un proyecto de fusión y de recapitalización; la auditoria contable realizada por las autoridades en relación a este plan expuso a la luz las malversaciones y los fraudes perpetrados dentro del banco desde hace catorce años. El anuncio de una garantía del Banco Central cubriendo todas las obligaciones del Baninter permitió evitar el pánico de los
depositantes. Como un prerrequisito a la intervención del FMI el Baninter fue disuelto en julio de 2003. El
banco canadiense, Scotiabank, ya presente en el país, compró algunos activos siendo el resto liquidados.
depositantes. Como un prerrequisito a la intervención del FMI el Baninter fue disuelto en julio de 2003. El
banco canadiense, Scotiabank, ya presente en el país, compró algunos activos siendo el resto liquidados.
SENTENCIA
El primer tribunal colegiado condenó al presidente del desaparecido Banco Intercontinental (Baninter), Ramón Báez Figueroa, a 10 años de prisión y al pago de una indemnización de RD$61.500 millones de pesos por los daños provocados por la prácticas fraudulentas de las que se le acusaba.
También condenó a diez años de prisión al asesor financiero Luis Alvarez Renta, el único de los acusados sobre los que el tribunal mantuvo la acusación de lavado de activos.
Báez Figueroa y el vicepresidente ejecutivo de la entidad, Marco Báez Cocco, fueron condenados por la acusación de ocultar datos para desviar la fiscalización de las autoridades bancarias y encubrir la situación de la entidad financiera.
El tribunal, de tres magistrados, absolvió de toda responsabilidad a los otros dos acusados, Vivian Lubrano y Jesús María Troncoso, por entender que no tenían responsabilidad en el caso.
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